PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Serviços Financeiros Diversos · Serviços Financeiros Diversos

B3SA3

B3 ON · ON

Grande empresa

R$ 22,60

ao vivo · 14:41 · atraso de ~15 min

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

11,6552 sem23,30

Radar do ativo (nota 56/100)

Valor5Cresc.27Rentab.100Saúde87Divid.6456
Valor5/100
  • Δ Graham-58,4% · 0
  • Δ Bazin-61,9% · 0
  • P/L21,39× · 18
  • P/VP6,10× · 0
Crescimento27/100
  • Lucro 5a (CAGR)2,0% · 28
  • Receita 5a (CAGR)4,0% · 26
Rentabilidade100/100
  • ROE28,5% · 100
  • ROIC22,2% · 100
  • Margem líquida44,4% · 100
Saúde financeira87/100
  • Dív. líq./PL-0,08× · 100
  • Dív. líq./EBITDA-0,21× · 100
  • Liquidez corrente1,92× · 61
Dividendos64/100
  • Dividend yield4,0% · 40
  • Payout (faixa saudável 30–80%)85,2% · 87

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 9,41

-58,4%

√(22,5 × LPA 1,06 × VPA 3,71) = R$ 9,41

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 8,60

média 5 anos

-61,9%

proventos médios R$ 0,52/ação ÷ 6% a.a. = R$ 8,60

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 15,04.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+79,27% no período
média 15,9012,2423,3022,6606/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27152016: R$ 0,17 por ação/cota declarados no ano0,17162017: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15172018: R$ 0,23 por ação/cota declarados no ano0,23182019: R$ 0,39 por ação/cota declarados no ano0,39192020: R$ 0,71 por ação/cota declarados no ano0,71202021: R$ 0,97 por ação/cota declarados no ano0,97212022: R$ 0,48 por ação/cota declarados no ano0,48222023: R$ 0,42 por ação/cota declarados no ano0,42232024: R$ 0,36 por ação/cota declarados no ano0,36242025: R$ 0,59 por ação/cota declarados no ano0,59252026: R$ 0,52 por ação/cota declarados no ano0,5226
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 3.447,70 (+244,8%)

R$ 1.000,00 em 03/2018 comprava 112,4 ações a R$ 8,90 → hoje R$ 2.540,28 em cotação + R$ 907,42 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas nos mesmos 101 meses: CDI teria virado R$ 2.096,97 · só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 1.541,76.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L21,39
P/VP6,10
PSR9,50
P/Ativo2,33
P/Capital de giro12,53
P/EBIT16,02
P/Ativo circ. líq.-10,20
EV/EBIT15,80
EV/EBITDA14,99
LPAR$ 1,06
VPAR$ 3,71
Earnings yield4,69%

Rentabilidade

ROE28,49%
ROIC22,20%
ROA10,89%
Margem bruta89,80%
Margem EBIT59,32%
Margem líquida44,43%
Giro do ativo0,25

Dividendos

Dividend yield (12m)3,99%
Proventos/ação (12m)R$ 0,90
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,52
Payout85,15%

Endividamento

Liquidez corrente1,92
Dív. líquida/Patrimônio-0,08
Dív. bruta/Patrimônio0,80
Dív. líquida/EBITDA-0,21

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)3,97%
Lucro (CAGR 5 anos)2,01%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 114,05 bi
Valor da firma (EV)R$ 112,48 bi
Nº de ações5.046.500.000
Volume médio diário (2m)R$ 795,60 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 48,95 bi
Ativo circulanteR$ 19,05 bi
DisponibilidadesR$ 16,50 bi
Dívida brutaR$ 14,93 bi
Dívida líquidaR$ -1,57 bi
Patrimônio líquidoR$ 18,71 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 12,00 bi
EBITR$ 7,12 bi
EBITDA (estimado)R$ 7,51 bi
Lucro líquidoR$ 5,33 bi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +3,6%

Lucro líquido

CAGR 5a +2,0%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 11,1 biR$ 4,6 biR$ 17,5 bi41,2%26,3%
2024R$ 10,6 biR$ 4,6 biR$ 18,4 bi43,3%24,9%
2023R$ 9,9 biR$ 4,1 biR$ 20,3 bi41,6%20,4%
2022R$ 10,1 biR$ 4,2 biR$ 20,3 bi41,8%20,8%
2021R$ 10,3 biR$ 4,7 biR$ 22,4 bi45,8%21,1%
2020R$ 9,3 biR$ 4,2 biR$ 24,5 bi44,5%16,9%
2019R$ 6,6 biR$ 2,7 biR$ 25,4 bi41,3%10,7%
2018R$ 4,8 biR$ 2,1 biR$ 25,0 bi43,2%8,3%
2017R$ 3,7 biR$ 1,3 biR$ 24,3 bi35,3%5,3%
2016R$ 2,3 biR$ 1,4 biR$ 19,1 bi62,3%7,6%
2015R$ 2,2 biR$ 2,2 biR$ 18,4 bi99,4%12,0%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
22/09/202607/10/2026jrs cap proprio0,0759
22/09/202607/10/2026jrs cap proprio0,1507
24/06/202607/07/2026jrs cap proprio0,0712
24/06/202607/07/2026jrs cap proprio0,1500
31/03/202613/04/2026jrs cap proprio0,0743
30/12/202507/07/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202507/10/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202512/01/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202513/04/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202512/01/2026jrs cap proprio0,0825
23/09/202507/10/2025jrs cap proprio0,0779
23/06/202507/07/2025jrs cap proprio0,0727
25/03/202507/04/2025jrs cap proprio0,0626
30/12/202408/01/2025jrs cap proprio0,0640
24/09/202407/10/2024dividendo0,0352
24/09/202407/10/2024jrs cap proprio0,0603
18/06/202405/07/2024dividendo0,0347
18/06/202405/07/2024jrs cap proprio0,0511
26/03/202405/04/2024jrs cap proprio0,0525
27/02/202405/04/2024dividendo0,0669

Do mesmo estilo (Serviços Financeiros Diversos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

PDTC3R$ 1,85PADTEC ONP/L —DY 0,0%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.