PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

ITSA4

ITAÚSA PN N1 · PN N1

Grande empresa

R$ 16,23

ao vivo · 14:42 · atraso de ~15 min

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

9,8352 sem16,54

Margem líquida não se aplica a este setor

Neste setor (Intermediários Financeiros) a "receita líquida" publicada não abrange a receita do negócio: banco apura margem financeira, seguradora apura prêmios ganhos e holding recebe o resultado das controladas por equivalência patrimonial, que entra no lucro sem passar pela receita. A razão entre os dois daria 215,1%, o que não descreve rentabilidade nenhuma, e por isso a margem líquida fica em branco. O lucro é legítimo: os demais indicadores continuam publicados.

Radar do ativo (nota 57/100)

Valor39Cresc.47Rentab.48Saúde66Divid.8557
Valor39/100
  • Δ Graham7,6% · 29
  • Δ Bazin-20,6% · 12
  • P/L10,02× · 75
  • P/VP1,94× · 42
Crescimento47/100
  • Lucro 5a (CAGR)18,5% · 94
  • Receita 5a (CAGR)-0,1% · 0
Rentabilidade48/100
  • ROE19,4% · 96
  • ROIC0,4% · 0
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira66/100
  • Dív. líq./PL0,04× · 97
  • Dív. líq./EBITDA2,35× · 33
  • Liquidez corrente2,00× · 67
Dividendos85/100
  • Dividend yield7,0% · 70
  • Payout (faixa saudável 30–80%)70,6% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 17,46

+7,6%

√(22,5 × LPA 1,62 × VPA 8,36) = R$ 17,46

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 12,88

média 5 anos

-20,6%

proventos médios R$ 0,77/ação ÷ 6% a.a. = R$ 12,88

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 19,05.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+48,30% no período
média 13,0510,7416,5416,2406/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,32 por ação/cota declarados no ano0,32152016: R$ 0,41 por ação/cota declarados no ano0,41162017: R$ 0,33 por ação/cota declarados no ano0,33172018: R$ 0,68 por ação/cota declarados no ano0,68182019: R$ 0,92 por ação/cota declarados no ano0,92192020: R$ 0,50 por ação/cota declarados no ano0,50202021: R$ 0,30 por ação/cota declarados no ano0,30212022: R$ 0,52 por ação/cota declarados no ano0,52222023: R$ 0,52 por ação/cota declarados no ano0,52232024: R$ 0,62 por ação/cota declarados no ano0,62242025: R$ 1,72 por ação/cota declarados no ano1,72252026: R$ 0,33 por ação/cota declarados no ano0,3326
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 6.027,94 (+502,8%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 215,4 ações a R$ 4,64 → hoje R$ 3.496,15 em cotação + R$ 2.531,79 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 4.591,81.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L10,02
P/VP1,94
PSR21,47
P/Ativo1,52
P/Capital de giro24,19
P/EBIT423,26
P/Ativo circ. líq.-29,66
EV/EBIT432,76
EV/EBITDA107,13
LPAR$ 1,62
VPAR$ 8,36
Earnings yield9,98%

Rentabilidade

ROE19,36%
ROIC0,38%
ROA15,16%
Margem bruta25,72%
Margem EBIT5,07%
Margem líquida—
Giro do ativo0,07

Dividendos

Dividend yield (12m)7,04%
Proventos/ação (12m)R$ 1,14
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,77
Payout70,57%

Endividamento

Liquidez corrente2,00
Dív. líquida/Patrimônio0,04
Dív. bruta/Patrimônio0,11
Dív. líquida/EBITDA2,35

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)-0,05%
Lucro (CAGR 5 anos)18,50%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 182,00 bi
Valor da firma (EV)R$ 186,08 bi
Nº de ações11.213.700.000
Volume médio diário (2m)R$ 379,71 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 119,77 bi
Ativo circulanteR$ 15,06 bi
DisponibilidadesR$ 6,53 bi
Dívida brutaR$ 10,62 bi
Dívida líquidaR$ 4,09 bi
Patrimônio líquidoR$ 93,79 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 8,48 bi
EBITR$ 430,00 mi
EBITDA (estimado)R$ 1,74 bi
Lucro líquidoR$ 18,16 bi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +7,0%

Lucro líquido

CAGR 5a +18,5%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 8,2 biR$ 16,5 biR$ 93,4 bi199,9%18,6%
2024R$ 8,2 biR$ 14,8 biR$ 95,0 bi179,5%16,3%
2023R$ 7,4 biR$ 13,5 biR$ 87,1 bi182,4%16,2%
2022R$ 8,5 biR$ 13,7 biR$ 76,5 bi161,1%18,8%
2021R$ 8,2 biR$ 12,2 biR$ 69,5 bi149,3%18,5%
2020R$ 5,9 biR$ 7,1 biR$ 60,6 bi120,0%12,3%
2019R$ 5,0 biR$ 10,3 biR$ 58,4 bi205,9%18,7%
2018R$ 5,4 biR$ 9,4 biR$ 58,1 bi175,6%17,1%
2017R$ 5,0 biR$ 8,4 biR$ 56,2 bi169,1%15,8%
2016R$ 4,7 biR$ 8,2 biR$ 50,7 bi175,2%17,2%
2015R$ 4,9 biR$ 8,9 biR$ 47,9 bi181,5%19,8%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
31/08/202601/10/2026jrs cap proprio0,0242
18/06/202628/08/2026jrs cap proprio0,1380
29/05/202601/07/2026jrs cap proprio0,0242
19/03/202628/08/2026jrs cap proprio0,1160
27/02/202601/04/2026jrs cap proprio0,0242
09/12/202506/03/2026jrs cap proprio0,0182
09/12/202519/12/2025dividendo0,7754
28/11/202502/01/2026jrs cap proprio0,0235
29/08/202501/10/2025jrs cap proprio0,0235
18/08/202529/08/2025jrs cap proprio0,1859
20/06/202529/08/2025jrs cap proprio0,0591
30/05/202501/07/2025jrs cap proprio0,0235
28/02/202501/04/2025jrs cap proprio0,0235
17/02/202522/04/2025dividendo0,0922
17/02/202507/03/2025jrs cap proprio0,1011
17/02/202507/03/2025dividendo0,4082
11/12/202407/03/2025jrs cap proprio0,0581
29/11/202402/01/2025jrs cap proprio0,0235
19/09/202407/03/2025jrs cap proprio0,0484
30/08/202401/10/2024jrs cap proprio0,0235

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 50,45ITAUUNIBANCO PN N1P/L 11,93DY 6,3%Graham -16%BBAS3R$ 24,64BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 9,75DY 2,8%Graham +72%BBDC4R$ 22,80BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 9,75DY 5,5%Graham +29%BPAC11R$ 78,62BTGP BANCO UNTP/L 16,80DY 1,8%Graham -41%BBDC3R$ 19,99BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 8,55DY 5,7%Graham +48%SANB11R$ 29,76SANTANDER UNTP/L 7,20DY 7,8%Graham +66%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.