PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

BEES4

BANESTES S/A PN · PN

Pequena empresa

R$ 9,41

fechamento de 07/10/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

7,1552 sem9,41

Radar do ativo (nota 76/100)

Valor66Cresc.56Rentab.85Saúde—Divid.9676
Valor66/100
  • Δ Graham53,1% · 64
  • Δ Bazin6,0% · 45
  • P/L7,33× · 88
  • P/VP1,31× · 68
Crescimento56/100
  • Lucro 5a (CAGR)8,9% · 56
  • Receita 5a (CAGR)8,5% · 57
Rentabilidade85/100
  • ROE17,8% · 85
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos96/100
  • Dividend yield9,2% · 92
  • Payout (faixa saudável 30–80%)67,5% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 14,41

+53,1%

√(22,5 × LPA 1,28 × VPA 7,21) = R$ 14,41

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 9,97

média 5 anos

+6,0%

proventos médios R$ 0,60/ação ÷ 6% a.a. = R$ 9,97

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 14,40.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+15,60% no período
média 8,607,809,4106/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15152016: R$ 0,18 por ação/cota declarados no ano0,18162017: R$ 0,18 por ação/cota declarados no ano0,18172018: R$ 0,23 por ação/cota declarados no ano0,23182019: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27192020: R$ 0,19 por ação/cota declarados no ano0,19202021: R$ 0,31 por ação/cota declarados no ano0,31212022: R$ 0,53 por ação/cota declarados no ano0,53222023: R$ 0,58 por ação/cota declarados no ano0,58232024: R$ 0,60 por ação/cota declarados no ano0,60242025: R$ 0,68 por ação/cota declarados no ano0,68252026: R$ 0,51 por ação/cota declarados no ano0,5126
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 3.828,90 (+282,9%)

R$ 1.000,00 em 05/2008 comprava 248,9 ações a R$ 4,02 → hoje R$ 2.341,86 em cotação + R$ 1.487,04 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 219 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 219 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 7.612,59.

· IPCA · cobre os 219 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.716,12.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L7,33
P/VP1,31
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 1,28
VPAR$ 7,21
Earnings yield13,60%

Rentabilidade

ROE17,80%
ROIC—
ROA1,04%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)9,18%
Proventos/ação (12m)R$ 0,86
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,60
Payout67,50%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)8,50%
Lucro (CAGR 5 anos)8,93%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 3,27 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações347.504.000
Volume médio diário (2m)R$ 25,15 mil

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 42,69 bi
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 2,50 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 445,73 mi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +28,7%

Lucro líquido

CAGR 5a +8,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 5,5 biR$ 340 miR$ 2,4 bi6,2%14,0%
2024R$ 4,6 biR$ 429 miR$ 2,3 bi9,3%18,5%
2023R$ 5,1 biR$ 324 miR$ 2,1 bi6,3%15,3%
2022R$ 4,8 biR$ 346 miR$ 2,0 bi7,2%17,4%
2021R$ 2,1 biR$ 231 miR$ 1,8 bi10,9%12,6%
2020R$ 1,5 biR$ 222 miR$ 1,7 bi14,4%13,2%
2019R$ 2,1 biR$ 215 miR$ 1,6 bi10,2%13,5%
2018R$ 2,2 biR$ 154 miR$ 1,5 bi7,1%10,4%
2017R$ 2,7 biR$ 167 miR$ 1,4 bi6,3%12,1%
2016R$ 2,9 biR$ 146 miR$ 1,3 bi5,0%11,5%
2015R$ 2,2 biR$ 156 miR$ 1,2 bi7,0%13,3%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
01/10/202603/11/2026jrs cap proprio0,0288
01/10/202614/10/2026jrs cap proprio0,0738
01/09/202601/10/2026jrs cap proprio0,0288
03/08/202601/09/2026jrs cap proprio0,0288
02/07/202620/07/2026jrs cap proprio0,0729
01/07/202603/08/2026jrs cap proprio0,0288
01/06/202601/07/2026jrs cap proprio0,0288
04/05/202601/06/2026jrs cap proprio0,0288
01/04/202604/05/2026jrs cap proprio0,0288
26/03/202613/04/2026jrs cap proprio0,0745
02/03/202601/04/2026jrs cap proprio0,0288
02/02/202602/03/2026jrs cap proprio0,0288
02/01/202602/02/2026jrs cap proprio0,0288
18/12/202530/12/2025dividendo0,0863
18/12/202530/12/2025jrs cap proprio0,2211
01/12/202502/01/2026jrs cap proprio0,0237
03/11/202501/12/2025jrs cap proprio0,0237
01/10/202503/11/2025jrs cap proprio0,0237
01/09/202501/10/2025jrs cap proprio0,0237
01/08/202501/09/2025jrs cap proprio0,0237

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 50,45ITAUUNIBANCO PN N1P/L 11,93DY 6,3%Graham -16%BBAS3R$ 24,64BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 9,75DY 2,8%Graham +72%BBDC4R$ 22,80BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 9,75DY 5,5%Graham +29%BPAC11R$ 78,62BTGP BANCO UNTP/L 16,80DY 1,8%Graham -41%ITSA4R$ 16,54ITAÚSA PN N1P/L 10,21DY 6,9%Graham +6%BBDC3R$ 19,99BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 8,55DY 5,7%Graham +48%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.