PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Previdência e Seguros · Seguradoras

CXSE3

CAIXA SEGURI ON NM · ON NM

Grande empresa

R$ 21,03

fechamento de 07/10/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

13,5352 sem22,04

Radar do ativo (nota 52/100)

Valor18Cresc.49Rentab.50Saúde72Divid.7052
Valor18/100
  • Δ Graham-40,6% · 0
  • Δ Bazin-16,8% · 16
  • P/L13,95× · 55
  • P/VP4,57× · 0
Crescimento49/100
  • Lucro 5a (CAGR)19,4% · 98
  • Receita 5a (CAGR)0,0% · 0
Rentabilidade50/100
  • ROE32,8% · 100
  • ROIC-1,2% · 0
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira72/100
  • Dív. líq./PL-0,09× · 100
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente1,67× · 45
Dividendos70/100
  • Dividend yield6,4% · 64
  • Payout (faixa saudável 30–80%)89,4% · 76

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 12,50

-40,6%

√(22,5 × LPA 1,51 × VPA 4,60) = R$ 12,50

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 17,49

média 5 anos

-16,8%

proventos médios R$ 1,05/ação ÷ 6% a.a. = R$ 17,49

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 22,50.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+38,72% no período
média 17,9914,6422,4421,0306/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2021: R$ 0,24 por ação/cota declarados no ano0,24212022: R$ 0,65 por ação/cota declarados no ano0,65222023: R$ 1,00 por ação/cota declarados no ano1,00232024: R$ 1,06 por ação/cota declarados no ano1,06242025: R$ 1,26 por ação/cota declarados no ano1,26252026: R$ 1,03 por ação/cota declarados no ano1,0326
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 2.625,15 (+162,5%)

R$ 1.000,00 em 04/2021 comprava 99,9 ações a R$ 10,01 → hoje R$ 2.100,90 em cotação + R$ 524,26 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas nos mesmos 64 meses: CDI teria virado R$ 1.825,76 · só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 1.340,97.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L13,95
P/VP4,57
PSR—
P/Ativo4,20
P/Capital de giro79,13
P/EBIT-381,37
P/Ativo circ. líq.80,31
EV/EBIT-373,57
EV/EBITDA-378,53
LPAR$ 1,51
VPAR$ 4,60
Earnings yield7,18%

Rentabilidade

ROE32,79%
ROIC-1,21%
ROA30,15%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)6,42%
Proventos/ação (12m)R$ 1,35
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,05
Payout89,40%

Endividamento

Liquidez corrente1,67
Dív. líquida/Patrimônio-0,09
Dív. bruta/Patrimônio0,00
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)0,00%
Lucro (CAGR 5 anos)19,39%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 63,09 bi
Valor da firma (EV)R$ 61,80 bi
Nº de ações3.000.000.000
Volume médio diário (2m)R$ 127,24 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 15,00 bi
Ativo circulanteR$ 1,99 bi
DisponibilidadesR$ 1,30 bi
Dívida brutaR$ 9,66 mi
Dívida líquidaR$ -1,29 bi
Patrimônio líquidoR$ 13,79 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 0,00
EBITR$ -165,43 mi
EBITDA (estimado)R$ -163,26 mi
Lucro líquidoR$ 4,52 bi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

Lucro líquido

CAGR 5a +19,4%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025—R$ 4,3 biR$ 13,6 bi—31,7%
2024—R$ 3,8 biR$ 12,9 bi—29,2%
2023—R$ 3,6 biR$ 12,6 bi—28,5%
2022—R$ 3,0 biR$ 10,9 bi—27,1%
2021—R$ 1,9 biR$ 10,6 bi—18,0%
2020—R$ 1,8 biR$ 9,1 bi—19,5%
2019R$ 0R$ 1,5 biR$ 5,1 bi—31,2%
2018R$ 0R$ 1,5 biR$ 4,6 bi—32,7%
2017R$ 0R$ 1,3 biR$ 4,2 bi—31,6%
2016R$ 0R$ 1,1 biR$ 3,8 bi—29,2%
2015R$ 0R$ 535 miR$ 3,1 bi—16,9%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
03/08/202617/08/2026dividendo0,3500
30/04/202615/05/2026dividendo0,3300
02/01/202616/01/2026dividendo0,3500
03/11/202517/11/2025dividendo0,3200
01/08/202515/08/2025dividendo0,3100
30/04/202515/05/2025dividendo0,3200
03/01/202517/01/2025dividendo0,3100
04/11/202418/11/2024dividendo0,2340
01/08/202415/08/2024dividendo0,2800
26/04/202408/05/2024dividendo0,5506
24/10/202306/11/2023dividendo0,5000
27/04/202308/05/2023dividendo0,5000
03/11/202211/11/2022dividendo0,3528
20/04/202229/04/2022dividendo0,2958
04/11/202116/11/2021dividendo0,2446

Do mesmo estilo (Seguradoras)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

BBSE3R$ 40,08BBSEGURIDADE ON NMP/L 8,47DY 11,3%Graham -39%PSSA3R$ 52,46PORTO SEGURO SA ONP/L 9,21DY 5,7%Graham +8%IRBR3R$ 66,12IRBBRASIL RE ON NMP/L -36,79DY 2,4%WIZC3R$ 8,59WIZ CO ONP/L 6,92DY 7,3%Graham +32%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.