PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

ITUB3

ITAUUNIBANCO ON N1 · ON N1

Grande empresa

R$ 53,15

fechamento de 07/10/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

29,6452 sem54,86

Radar do ativo (nota 74/100)

Valor19Cresc.98Rentab.100Saúde—Divid.8074
Valor19/100
  • Δ Graham-20,4% · 7
  • Δ Bazin-38,5% · 0
  • P/L12,58× · 62
  • P/VP2,82× · 7
Crescimento98/100
  • Lucro 5a (CAGR)18,9% · 96
  • Receita 5a (CAGR)30,3% · 100
Rentabilidade100/100
  • ROE22,5% · 100
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos80/100
  • Dividend yield6,0% · 60
  • Payout (faixa saudável 30–80%)74,8% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 42,33

-20,4%

√(22,5 × LPA 4,23 × VPA 18,83) = R$ 42,33

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 32,70

média 5 anos

-38,5%

proventos médios R$ 1,96/ação ÷ 6% a.a. = R$ 32,70

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 52,74.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+63,42% no período
média 41,1031,9154,8653,1506/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,80 por ação/cota declarados no ano0,80152016: R$ 0,94 por ação/cota declarados no ano0,94162017: R$ 0,88 por ação/cota declarados no ano0,88172018: R$ 1,88 por ação/cota declarados no ano1,88182019: R$ 2,48 por ação/cota declarados no ano2,48192020: R$ 1,15 por ação/cota declarados no ano1,15202021: R$ 0,80 por ação/cota declarados no ano0,80212022: R$ 0,90 por ação/cota declarados no ano0,90222023: R$ 1,11 por ação/cota declarados no ano1,11232024: R$ 2,13 por ação/cota declarados no ano2,13242025: R$ 4,52 por ação/cota declarados no ano4,52252026: R$ 0,87 por ação/cota declarados no ano0,8726
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 8.700,86 (+770,1%)

R$ 1.000,00 em 05/2009 comprava 105,8 ações a R$ 9,45 → hoje R$ 5.625,48 em cotação + R$ 3.075,38 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 207 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 207 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 4.865,97.

· IPCA · cobre os 207 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.581,89.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L12,58
P/VP2,82
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 4,23
VPAR$ 18,83
Earnings yield7,96%

Rentabilidade

ROE22,45%
ROIC—
ROA9,32%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)5,95%
Proventos/ação (12m)R$ 3,16
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,96
Payout74,81%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)30,28%
Lucro (CAGR 5 anos)18,88%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 586,08 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações11.026.900.000
Volume médio diário (2m)R$ 90,35 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 500,20 bi
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 207,65 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 46,61 bi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +17,4%

Lucro líquido

CAGR 5a +18,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 387,1 biR$ 44,9 biR$ 215,1 bi11,6%21,9%
2024R$ 335,3 biR$ 41,1 biR$ 221,3 bi12,3%19,5%
2023R$ 313,2 biR$ 33,1 biR$ 199,1 bi10,6%17,4%
2022R$ 283,4 biR$ 29,7 biR$ 177,3 bi10,5%17,7%
2021R$ 195,7 biR$ 26,8 biR$ 164,5 bi13,7%17,5%
2020R$ 173,8 biR$ 18,9 biR$ 154,5 bi10,9%13,2%
2019R$ 193,0 biR$ 27,1 biR$ 149,5 bi14,0%19,8%
2018R$ 131,3 biR$ 24,9 biR$ 150,5 bi19,0%18,2%
2017R$ 147,6 biR$ 23,9 biR$ 148,0 bi16,2%17,7%
2016R$ 174,3 biR$ 23,3 biR$ 134,8 bi13,3%19,0%
2015R$ 129,6 biR$ 25,7 biR$ 114,1 bi19,9%22,9%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
30/09/202603/11/2026jrs cap proprio0,0182
31/08/202601/10/2026jrs cap proprio0,0182
31/07/202601/09/2026jrs cap proprio0,0182
30/06/202603/08/2026jrs cap proprio0,0182
18/06/202628/08/2026jrs cap proprio0,3619
29/05/202601/07/2026jrs cap proprio0,0182
30/04/202601/06/2026jrs cap proprio0,0182
31/03/202604/05/2026jrs cap proprio0,0182
19/03/202628/08/2026jrs cap proprio0,3489
27/02/202601/04/2026jrs cap proprio0,0182
30/01/202602/03/2026jrs cap proprio0,0182
30/12/202502/02/2026jrs cap proprio0,0177
09/12/202506/03/2026jrs cap proprio0,3698
09/12/202519/12/2025dividendo1,8682
28/11/202502/01/2026jrs cap proprio0,0177
31/10/202501/12/2025jrs cap proprio0,0177
30/09/202503/11/2025jrs cap proprio0,0177
29/08/202501/10/2025jrs cap proprio0,0177
18/08/202529/08/2025jrs cap proprio0,3634
31/07/202501/09/2025jrs cap proprio0,0177

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 50,45ITAUUNIBANCO PN N1P/L 11,93DY 6,3%Graham -16%BBAS3R$ 24,64BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 9,75DY 2,8%Graham +72%BBDC4R$ 22,80BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 9,75DY 5,5%Graham +29%BPAC11R$ 78,62BTGP BANCO UNTP/L 16,80DY 1,8%Graham -41%ITSA4R$ 16,54ITAÚSA PN N1P/L 10,21DY 6,9%Graham +6%BBDC3R$ 19,99BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 8,55DY 5,7%Graham +48%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.