PETR453,82▼ 2,78%VALE370,37▼ 1,44%ITUB450,45▲ 1,96%BBAS324,64▼ 6,42%BBDC422,80▲ 4,40%AXIA359,48▼ 3,10%BPAC1178,62▼ 2,81%B3SA322,68▼ 2,66%SBSP332,03▲ 1,68%PETR359,31▼ 1,80%EMBJ394,15▼ 0,89%PRIO362,05▼ 3,27%RENT349,98▼ 0,16%EQTL348,20▲ 1,13%ABEV316,25▼ 1,52%VBBR337,70▼ 1,69%WEGE350,75▼ 0,98%UGPA338,76▼ 0,74%ITSA416,54▲ 1,10%SUZB341,72▼ 0,57%CPLE317,33▲ 0,46%ENEV330,24▼ 0,07%RDOR344,66▲ 2,13%LREN313,69▲ 0,88%
quarta-feira, 07 de outubro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Programas e Serviços · Programas e Serviços

TOTS3

TOTVS ON NM · ON NM

Média empresa

R$ 39,32

fechamento de 07/10/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

26,9552 sem47,37

Radar do ativo (nota 66/100)

Valor11Cresc.100Rentab.100Saúde63Divid.5666
Valor11/100
  • Δ Graham-41,9% · 0
  • Δ Bazin-79,2% · 0
  • P/L15,98× · 45
  • P/VP4,17× · 0
Crescimento100/100
  • Lucro 5a (CAGR)24,8% · 100
  • Receita 5a (CAGR)15,6% · 100
Rentabilidade100/100
  • ROE26,1% · 100
  • ROIC23,4% · 100
  • Margem líquida22,5% · 100
Saúde financeira63/100
  • Dív. líq./PL0,55× · 63
  • Dív. líq./EBITDA1,05× · 70
  • Liquidez corrente1,84× · 56
Dividendos56/100
  • Dividend yield1,7% · 17
  • Payout (faixa saudável 30–80%)27,6% · 94

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 22,83

-41,9%

√(22,5 × LPA 2,46 × VPA 9,42) = R$ 22,83

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo.

Preço teto de Bazin

R$ 8,17

média 5 anos

-79,2%

proventos médios R$ 0,49/ação ÷ 6% a.a. = R$ 8,17

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 11,33.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−10,90% no período
média 36,6927,0548,1439,3206/10/2509/04/2607/10/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,38 por ação/cota declarados no ano0,38152016: R$ 0,31 por ação/cota declarados no ano0,31162017: R$ 0,12 por ação/cota declarados no ano0,12172018: R$ 0,10 por ação/cota declarados no ano0,10182019: R$ 0,14 por ação/cota declarados no ano0,14192020: R$ 0,21 por ação/cota declarados no ano0,21202021: R$ 0,31 por ação/cota declarados no ano0,31212022: R$ 0,31 por ação/cota declarados no ano0,31222023: R$ 0,44 por ação/cota declarados no ano0,44232024: R$ 0,45 por ação/cota declarados no ano0,45242025: R$ 0,61 por ação/cota declarados no ano0,61252026: R$ 0,51 por ação/cota declarados no ano0,5126
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 17.225,31 (+1.622,5%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 306,7 ações a R$ 3,26 → hoje R$ 12.061,35 em cotação + R$ 5.163,96 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 3.891,27.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L15,98
P/VP4,17
PSR3,54
P/Ativo1,75
P/Capital de giro14,36
P/EBIT9,19
P/Ativo circ. líq.-5,60
EV/EBIT10,41
EV/EBITDA8,97
LPAR$ 2,46
VPAR$ 9,42
Earnings yield6,26%

Rentabilidade

ROE26,12%
ROIC23,37%
ROA10,97%
Margem bruta71,07%
Margem EBIT38,49%
Margem líquida22,45%
Giro do ativo0,50

Dividendos

Dividend yield (12m)1,73%
Proventos/ação (12m)R$ 0,68
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,49
Payout27,64%

Endividamento

Liquidez corrente1,84
Dív. líquida/Patrimônio0,55
Dív. bruta/Patrimônio0,92
Dív. líquida/EBITDA1,05

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)15,64%
Lucro (CAGR 5 anos)24,77%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 22,78 bi
Valor da firma (EV)R$ 25,79 bi
Nº de ações579.402.000
Volume médio diário (2m)R$ 165,84 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 12,99 bi
Ativo circulanteR$ 3,47 bi
DisponibilidadesR$ 2,02 bi
Dívida brutaR$ 5,03 bi
Dívida líquidaR$ 3,01 bi
Patrimônio líquidoR$ 5,46 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 6,44 bi
EBITR$ 2,48 bi
EBITDA (estimado)R$ 2,87 bi
Lucro líquidoR$ 1,43 bi
Último balanço30/06/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +17,3%

Lucro líquido

CAGR 5a +24,8%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 5,8 biR$ 892 miR$ 5,4 bi15,4%17,5%
2024R$ 5,2 biR$ 718 miR$ 5,0 bi13,7%15,3%
2023R$ 4,5 biR$ 735 miR$ 5,0 bi16,3%15,6%
2022R$ 3,8 biR$ 498 miR$ 4,6 bi13,1%11,6%
2021R$ 3,3 biR$ 368 miR$ 4,5 bi11,3%8,7%
2020R$ 2,6 biR$ 295 miR$ 2,6 bi11,4%11,3%
2019R$ 2,3 biR$ 210 miR$ 2,5 bi9,2%8,5%
2018R$ 2,3 biR$ 60 miR$ 1,3 bi2,6%4,6%
2017R$ 2,2 biR$ 93 miR$ 1,3 bi4,2%7,4%
2016R$ 2,2 biR$ 153 miR$ 1,2 bi7,0%12,5%
2015R$ 1,9 biR$ 196 miR$ 1,2 bi10,2%15,8%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
23/09/202608/10/2026jrs cap proprio0,1500
15/06/202610/07/2026jrs cap proprio0,1800
25/03/202610/04/2026jrs cap proprio0,1800
15/12/202530/12/2025jrs cap proprio0,1700
23/09/202506/10/2025jrs cap proprio0,1500
23/06/202507/07/2025jrs cap proprio0,1500
24/03/202504/04/2025jrs cap proprio0,1400
03/12/202427/12/2024jrs cap proprio0,2200
06/08/202426/08/2024jrs cap proprio0,2300
04/12/202322/12/2023jrs cap proprio0,2100
27/07/202325/08/2023jrs cap proprio0,2300
29/12/202227/01/2023jrs cap proprio0,2100
04/08/202223/09/2022jrs cap proprio0,1000
28/12/202120/05/2022jrs cap proprio0,1300
04/08/202122/10/2021jrs cap proprio0,0900
20/04/202120/05/2021dividendo0,0900
21/12/202020/05/2021jrs cap proprio0,1000
10/08/202022/10/2020jrs cap proprio0,0700
27/04/202020/05/2020dividendo0,1301
23/12/201920/05/2020jrs cap proprio0,2300

Do mesmo estilo (Programas e Serviços)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

BMOB3R$ 30,53BEMOBI TECH ON NMP/L 16,37DY 6,5%Graham -30%LWSA3R$ 4,91LOCAWEB ON NMP/L -13,49DY 0,9%CASH3R$ 5,33MELIUZ ON NMP/L -5,52DY 0,0%ENJU3R$ 0,74ENJOEI ON NMP/L -2,65DY 0,0%IFCM3R$ 1,35INFRACOMM ON NMP/L -0,12DY 0,0%TOKY3R$ 10,25GRUPO TOKY ONP/L -0,11DY 0,0%

Dados de 07/10/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.